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Categoria: News

  • PayU oferece aos titulares de cartão Mastercard a solução Click to Pay – novo padrão de pagamento online

    PayU oferece aos titulares de cartão Mastercard a solução Click to Pay – novo padrão de pagamento online

    Clique para pagar – uma solução moderna que combina segurança e conveniência de pagamento com “um clique” já está disponível no PayU. Os proprietários de cartões Mastercard irão realizar transações mais rapidamente e eficientemente.

    Basta que registrem seus dados uma vez – eles usá-los-ão em várias lojas depois. As compras pela internet trazem uma série de benefícios para os consumidores, o que aumenta a sua popularidade. Isso reflete-se não só no valor dos produtos e serviços comprados online, mas também na frequência dessas compras.

    Cada vez mais polacos que compram na rede retornam regularmente às lojas online. Já 37% das pessoas neste grupo afirmam que fazem mais de 5 compras online por mês, um aumento de 9 pontos percentuais em relação ao mesmo estudo de 2023.

    „Ao antecipar as necessidades dos usuários de e-commerce, as empresas de cartões desenvolveram um padrão global que combina segurança com a máxima comodidade de pagamento. Estou feliz que a solução Clique para Pagar já foi implementada na Polônia e que os clientes de milhares de lojas online que oferecem pagamentos via sistema PayU possam usá-la” – diz Joanna Pieńkowska-Olczak, CEO do PayU para a região da Europa Central e Oriental. „ Para aqueles que fazem compras online regularmente, o registro de dados do cartão no sistema Click to Pay será uma grande facilidade, pois por um lado garante a segurança do pagamento e, por outro lado, permite poupar tempo nas compras pagas com cartão em qualquer loja” – acrescenta.

    „As pesquisas mostram que a conveniência e a segurança das transações têm um grande impacto nas compras online, e o cartão é um dos métodos de pagamento mais seguros. O Clique para Pagar garante a segurança máxima da transação (tokenização de dados) e, graças à possibilidade de lembrar o dispositivo, acelera e facilita o processo de pagamento. Temos o apoio de muitos parceiros na implementação deste serviço, incluindo o PayU, que, como nós, está empenhado em tornar a funcionalidade de um clique (one-click) disponível em todas as lojas e plataformas online” – afirma Daria Auguścik, diretora de desenvolvimento de negócios no escritório polaco da Mastercard Europe.

    A solução Clique para Pagar facilita significativamente o processo de pagamento para os usuários. Basta registrar os detalhes do cartão uma vez para poder utilizar o pagamento com um clique em cada transação subsequente, independentemente do site onde a compra é feita. A simplificação do processo de pagamento também pode ter um impacto positivo na conversão nas lojas online, pois os clientes abandonarão menos os carrinhos de compras.

    payu clique para pagar

    Como funciona o Click to Pay

    Click to Pay é uma maneira segura e conveniente de pagar pelas compras online, que elimina a necessidade de inserir os dados do cartão de pagamento sempre que você realiza um pagamento online. Para registrar seu cartão no Click to Pay, você precisa inserir os dados do cartão e do titular do cartão na página de pagamento do PayU. O dispositivo no qual o registro é feito pode ser adicionado aos confiáveis, permitindo que seja facilmente reconhecido em futuras compras, possibilitando o pagamento sem a necessidade de inserir códigos. No próximo pagamento na plataforma de pagamento PayU, basta clicar em Click to Pay e o pagamento será realizado automaticamente.

    O serviço Click to Pay é baseado no padrão internacional SRC (Secure Remote Commerce), desenvolvido pelo consórcio de organizações de cartões EMV Co. Ele utiliza a tecnologia de tokenização, conhecida em soluções populares como Apple Pay e Google Pay. O token substitui os dados reais do cartão, convertendo-os em um algoritmo criptografado.

    Click to Pay é compatível com vários dispositivos, o que significa que os consumidores podem fazer pagamentos com facilidade de telefones celulares, laptops e desktops.

  • SoFi utiliza o sistema Cyberbank Galileo para pagamentos comerciais

    SoFi utiliza o sistema Cyberbank Galileo para pagamentos comerciais

    A empresa de serviços financeiros digitais, SoFi, anunciou recentemente que adotou o núcleo em nuvem Cyberbank Core usado por sua subsidiária – Galileo. Esta integração, anunciada na quarta-feira (16 de outubro), permitirá realizar vários tipos de pagamentos para clientes comerciais, incluindo transações de débito, pré-pago, ACH e transferências, bem como serviços bancários associados.

    Cyberbank Core torna-se parte da Galileo

    O Cyberbank Core tornou-se parte da oferta da Galileo quando a SoFi adquiriu a Technisys em 2022. Anthony Noto, CEO da SoFi, expressou sua satisfação com o novo programa de pagamento comercial patrocinado pelo banco. “Estou animado que nosso novo programa de banco comercial patrocinando serviços de pagamento é baseado na poderosa plataforma tecnológica Galileo,” disse Noto.

    Ele também ressaltou que a Galileo, como uma subsidiária de um banco federal, opera sob regulamentações bancárias federais e é “unicamente projetada” para lidar com as expectativas regulatórias dos clientes. A SoFi também é uma empresa de capital aberto de um banco federal.

    Parceria com a Nova Credit

    Na mesma semana, a SoFi firmou parceria com a empresa que lida com infraestrutura de crédito e análises – Nova Credit. SoFi usou a solução da Nova – Cash Atlas, baseada em dados e análises autorizadas pelo consumidor, para fortalecer o processo de empréstimo na SoFi.

    Essa parceria permitirá à SoFi usar os dados de fluxo de caixa para obter uma imagem real e detalhada da situação financeira do consumidor. Isso permitirá uma melhor avaliação do risco de crédito e melhorará a capacidade de crédito dos consumidores em diferentes níveis e melhorará a experiência dos membros SoFi.

    Transformação nos pagamentos comerciais

    Em outras notícias relacionadas a pagamentos comerciais, a empresa PYMNTS conversou recentemente com Dean M. Leavitt, fundador e CEO da Boost Payment Solutions. Leavitt discutiu como novos intermediários, como FinTechs e plataformas de pagamento e cobrança de dívidas, estão afetando os pagamentos comerciais.

    “Durante os últimos 15 anos, a nova ordem de FinTechs e empresas baseadas em processos reduziu muitos dos atritos associados aos pagamentos”, afirma ele. As novas tecnologias criaram um ambiente competitivo nos pagamentos B2B, com um ecossistema crescente de redes competindo para ser o intermediário preferido nas transações B2B.

    Leavitt ressaltou que “a concorrência impulsiona a inovação e a inovação cria mais oportunidades”. Cada empresa agora quer ser parte da “última milha” na transação comercial – o momento do pagamento. Estamos sempre em busca de oportunidades de parceria com inovadores e revolucionários.

  • Capital One introduz ferramenta de gestão de assinaturas em seu aplicativo móvel

    Capital One introduz ferramenta de gestão de assinaturas em seu aplicativo móvel

    Capital One, conhecido fornecedor de serviços financeiros, introduziu uma nova ferramenta de gerenciamento de assinaturas em seu aplicativo móvel. Esta ferramenta permite aos clientes gerir facilmente os pagamentos recorrentes de determinados vendedores.

    A ideia principal

    Matt Knise, vice-presidente sênior de experiências premium na Capital One, disse: “Muitas vezes, os clientes não percebem quanto estão gastando nesses serviços recorrentes. Estamos sempre à procura de maneiras de simplificar e capacitar nossos clientes quando se trata de suas finanças.”

    A nova ferramenta de gerenciamento de assinaturas da Capital One permite aos clientes bloquear e cancelar assinaturas de determinados vendedores no aplicativo móvel do banco; revisar as próximas taxas de assinatura para ver quando são devidas; e receber notificações sobre assinaturas que bloquearam, cancelaram ou estão prestes a serem renovadas.

    A ferramenta é integrada ao aplicativo móvel Capital One e está disponível sem custo adicional. Foi projetada para resolver problemas comuns de gerenciamento de assinaturas, como dificuldades em rastrear pagamentos recorrentes e despesas inesperadas.

    Questão de custos

    Os estudos da PYMNTS Intelligence realizados no início de 2023 mostraram que 56% dos consumidores cancelaram uma assinatura de varejo devido ao custo no ano passado. O custo é a principal razão para cancelar essas assinaturas.

    “Quer se trate de bloquear uma cobrança por um serviço de assinatura desnecessário, ou de receber notificações sobre os próximos pagamentos, os portadores de cartões Capital One podem se sentir confortáveis e confiantes, sabendo como estão gastando seu dinheiro”, lemos na declaração.

    Outras soluções no mercado

    Anteriormente, em outro lançamento de produto separado, Atomic anunciou em maio que introduziu uma tecnologia de gerenciamento de assinaturas chamada PayLink Manage, que pode ser adicionada aos aplicativos bancários. Com esta tecnologia, as instituições financeiras podem permitir que os titulares de contas revisem e façam alterações em tempo real em todos os seus pagamentos recorrentes – tudo dentro de seu aplicativo bancário.

    Em março, a Mastercard anunciou que está testando uma solução de gerenciamento de assinaturas que as instituições financeiras podem adicionar à sua oferta bancária para os consumidores. A solução Smart Subscriptions permite aos consumidores cancelar, suspender e retomar suas assinaturas. É outro passo na direção de facilitar o gerenciamento financeiro dos clientes.

  • Startup Stoïk arrecada 27 milhões de dólares

    Startup Stoïk arrecada 27 milhões de dólares

    Nos dias atuais, o risco cibernético tornou-se um problema cada vez mais importante para pequenas empresas em todo o mundo. Em decorrência disso, soluções cada vez mais novas estão surgindo no mercado para mitigar esses riscos. A startup francesa Stoïk acaba de lançar um produto de seguro cibernético especialmente projetado para pequenas e médias empresas.

    Stoïk e o mercado europeu

    A Stoïk, startup francesa, segue os passos de empresas como a Coalition e a At-Bay. No entanto, ao contrário dessas empresas, em vez de vender seus produtos de seguro para empresas dos EUA, a Stoïk se concentra exclusivamente em clientes europeus.

    Quando uma empresa é segurada pela Stoïk, em teoria, ela se protege contra todas as reivindicações relacionadas à segurança cibernética. Por exemplo, se a empresa precisar interromper a produção ou fechar temporariamente devido a um incidente cibernético, a Stoïk pode compensar a perda de receita (margem operacional bruta) durante esse período.

    Atualmente, a Stoïk oferece sua proteção para empresas com faturamento anual de até 750 milhões de euros, oferecendo limites de cobertura de até 7,5 milhões de euros. A empresa atua atualmente na França, Alemanha e Áustria.

    Direções de desenvolvimento

    A startup optou por este serviço específico porque o seguro cibernético é definitivamente mais complexo do que outros tipos de produtos de seguro. A Stoïk também montou sua própria pequena equipe de gestão de crises para responder a incidentes e ajudar na recuperação de dados e na comunicação de crises.

    Ao adquirir o seguro, a startup revisa o risco cibernético do cliente. Eles monitoram os registros de DNS ou vasculham os bancos de dados em busca de vazamentos de senhas associados ao domínio do cliente. A Stoïk também pode realizar varreduras internas para recomendar alterações nas configurações da nuvem que o cliente usa.

    Resumo

    A Stoïk trabalha em parceria com seguradoras e resseguradoras para cobrir o risco. Tem o direito de criar suas próprias tarifas, produtos e apólices, mas o risco é terceirizado externamente para maiores seguradoras. Um desses parceiros é a Tokio Marine HCC International, que é o único novo investidor na rodada de financiamento da série B.

    A Stoïk não vende seus produtos de seguro diretamente a seus clientes. Em vez disso, usa corretores de seguros que já têm relacionamentos com pequenas e médias empresas. Até agora, eles atraíram 1000 corretores de seguros.

    Até o final de 2024, a Stoïk deverá ter 5000 segurados. A empresa atualmente conta com 25 milhões de euros em prêmios.

  • Worldline entra no mercado de pagamentos entre contas

    Worldline entra no mercado de pagamentos entre contas

    Worldline, o gigante global no campo dos pagamentos, visa diversificar ainda mais a sua oferta de pagamentos, introduzindo serviços de transferência de conta para conta em dez mercados europeus.

    O novo serviço da Worldline

    ‘Transferência Bancária da Worldline’ esteve em fase de testes nos últimos nove meses e agora está integrada a cerca de 500 serviços de pagamento online existentes e serviços „pay-by-link” dos comerciantes da Worldline.

    O produto, que inclui tanto pagamentos online como pagamentos de contas, oferece integração de baixo nível, notificações rápidas de liquidações, reembolsos sem problemas, pagamentos consolidados, relatórios, liquidações únicas tanto para transações nacionais como internacionais.

    A primeira fase de implementação do serviço inclui Áustria, Bélgica, Croácia, França, Alemanha, Itália, Luxemburgo, Holanda, Eslovênia e Espanha. Polônia, Eslováquia, República Tcheca e Hungria devem aparecer no início do próximo ano.

    A adopção do “Open Banking”

    Alessandro Baroni, chefe do departamento de serviços financeiros da Worldline, comenta: “Integrando a solução open banking da Worldline, que se conecta a mais de 3.500 bancos em toda a Europa, a Transferência Bancária da Worldline oferece aos comerciantes uma solução que simplifica o início do pagamento por transferência bancária e unifica a experiência do cliente.”

    Resposta às condições de negócio em mudança

    A nova abordagem da Worldline é uma resposta às mudanças nas condições do mercado de pagamentos. Diante da pressão por eficiência e da grande concorrência, a empresa busca novas maneiras de gerar receita e expandir sua oferta de pagamento, simplificando ao mesmo tempo os processos de pagamento para seus clientes.

    Por meio da integração com vários bancos e serviços na Europa, a Worldline oferece a seus clientes uma maneira mais fácil e eficiente de realizar transações. Isso não só aumenta a sua satisfação, mas também abre novas oportunidades de negócio para a empresa.

  • PayPo oferece a possibilidade de criar uma conta usando mObywatela.

    PayPo oferece a possibilidade de criar uma conta usando mObywatela.

    O Fintech PayPo, especializado em pagamentos diferidos, acaba de atualizar suas regras de operação. Possivelmente, a mudança mais empolgante é o novo processo de criação de contas e ativação dos serviços PayPo, que agora pode ser facilitado pelo uso do aplicativo governamental mObywatel.

    Métodos de verificação mais novos e melhores

    Atualmente, os novos usuários do PayPo precisam confirmar sua identidade por meio de verificação por vídeo, durante a qual filmam seus rostos. Em breve, no entanto, este processo deve se tornar muito mais simples graças ao mObywatel e ao documento de identidade polaco.

    Das informações enviadas aos clientes, parece que o novo processo de verificação se aplicará a todos, até mesmo aos atuais clientes do PayPo. Se você usa o aplicativo PayPo e quer continuar a usá-lo, terá que atualizá-lo e passar pelo novo processo de verificação – informa o PayPo.

    O Fintech tem como objetivo melhorar o uso de seus serviços. Durante o novo processo de verificação, o PayPo verificará se o número PESEL do cliente não é reservado. A falta dessas reservas será essencial para uma verificação correta.

    Novos benefícios para os clientes PayPo

    Se você passar pelo processo de verificação, “terá acesso aos novos produtos PayPo, incluindo o cartão de débito. Antes de usar o serviço “Pagar em parcelas”, não teremos que verificar a cada vez se o seu número PESEL é reservado” – diz o PayPo.

    Quanto ao cartão de débito PayPo, os clientes terão a oportunidade de começar a usá-lo ainda este mês. O chefe de fintech explica como e onde ele pode ser usado.

    O PayPo é a segunda instituição financeira essa semana a anunciar que permitirá a ativação de seus serviços por meio do aplicativo mObywatel. Isso sugere que tal serviço pode em breve se tornar padrão no mercado polonês, como já foi aplicado em vários outros bancos.

  • Gigante alemão FinTech, Solaris, planeja demissões em larga escala.

    Gigante alemão FinTech, Solaris, planeja demissões em larga escala.

    A principal empresa alemã de fintech que oferece soluções BaaS (banking-as-a-service), decidiu fazer cortes significativos no pessoal, reduzindo sua equipe em um terço. As maiores mudanças na redução ocorrerão dentro de sua subsidiária britânica. Esta decisão faz parte de uma estratégia mais ampla de transformações dentro da empresa, destinada a reorganizar suas operações.

    Principais mudanças na estrutura da empresa

    Em setembro, a empresa anunciou a descontinuação das operações EMI e do setor de embedded finance. A área EMI concentra-se na empresa Contis – uma empresa de pagamento britânica, que foi adquirida pela empresa alemã em 2011 e logo houve uma integração completa. Agora, porém, segundo informações fornecidas pelo jornal alemão Handelsblatt, a redução planejada afetará cerca de 240 dos 700 funcionários da empresa.

    Despedimentos no setor financeiro e FinTech

    Recentemente, também foram noticiados despedimentos por marcas como Mastercard, Deutsche Bank, PayPal e Worldline. Parece que o número de demissões no setor tecnológico está se tornando cada vez mais um problema significativo, que merece atenção.

  • Banco N26 expande seus serviços de investimento: Ações e ETFs agora disponíveis para clientes

    Banco N26 expande seus serviços de investimento: Ações e ETFs agora disponíveis para clientes

    O desenvolvimento e a crescente popularidade do setor FinTech no mundo traduz-se numa cada vez melhor disponibilidade de vários serviços financeiros para clientes de diferentes países. Entre eles está o banco digital alemão N26, que recentemente expandiu seu serviço de comércio de ações e ETFs para mais 12 países, incluindo a Polônia.

    O Banco Digital N26 expande seus serviços

    O banco digital alemão N26 está se tornando cada vez mais popular no mercado, oferecendo, entre outros, serviços de investimento para clientes em um número cada vez maior de países. Recentemente, anunciou que permitirá o comércio de ações e ETFs para clientes em mais 12 países, incluindo a Polônia.

    Atualmente, os clientes não apenas da Alemanha, Áustria, França, Irlanda e Holanda, mas também da Bélgica, Dinamarca, Estônia, Finlândia, Grécia, Letônia, Lituânia, Noruega, Portugal, Eslováquia e Eslovênia, podem usar os serviços de investimento do banco.

    O serviço permite investir em ETFs e partes fracionárias de ações. O valor mínimo do investimento é de apenas 1 euro, e a comissão sobre as transações é de 0,9 euro.

    N26 oferece benefícios únicos para seus clientes

    Os clientes que usam o pacote premium N26 Metal têm a oportunidade de realizar até 15 transações por mês sem custos adicionais. No pacote N26 You, foram previstas cinco operações gratuitas. Dessa forma, o banco está tentando aumentar o apelo de suas ofertas e atrair novos clientes, especialmente aqueles interessados em negociar na bolsa.

    O banco também está investindo fortemente no desenvolvimento de sua plataforma. Já em agosto, o N26 enriqueceu seu módulo de investimento com 300 novas ações e fundos, o que aumentou significativamente as oportunidades de investimento para seus clientes.

    Tais movimentos demonstram como o setor neobank está se desenvolvendo dinamicamente e seus serviços estão sendo cada vez mais escolhidos pelos clientes devido à sua conveniência e disponibilidade.

    Finanças na era digital

    Serviços como os oferecidos pela N26 são apenas uma pequena parte da transformação global do setor financeiro. Estamos observando como a tecnologia está possibilitando às empresas fornecer serviços financeiros em um nível muito mais elevado, oferecendo aos clientes maior conforto e controle sobre suas finanças.

    Isso é uma prova clara de que a banca e o investimento estão passando por uma revolução digital. Os clientes estão cada vez mais dispostos a usar serviços financeiros online, e empresas como a N26 estão comprometidas em atender suas crescentes expectativas.

  • Stablecoin Ripple ganha força graças a novas parcerias

    Stablecoin Ripple ganha força graças a novas parcerias

    O Ripple, conhecido mundialmente, está introduzindo no mercado uma nova stablecoin designada como RLUSD. Esta stablecoin possui características únicas e interessantes que podem influenciar a forma como os ativos digitais são processados e gerenciados.

    Introdução da stablecoin RLUSD pelo Ripple

    O Ripple, gigante global da tecnologia blockchain, anunciou recentemente a introdução de sua stablecoin chamada RLUSD. Este novo token digital será baseado no XRP Ledger e na tecnologia blockchain Ethereum. Ele é suportado por funções de pagamento instantâneo, permite a troca entre moedas fiduciárias e criptomoedas e permite a tokenização de ativos reais.

    Um destaque de RLUSD é o fato de que ele é 100% garantido por depósitos em dólares americanos, títulos do governo dos EUA e equivalentes em dinheiro. Esta proteção é transparente, já que a Ripple publica auditorias regulares em forma de relatórios mensais que são verificados por instituições de auditoria independentes.

    Após a introdução, o RLUSD estará disponível para instituições e usuários nas principais bolsas de valores e plataformas mundiais. Alguns delas são Uphold, Bitstamp, Bitso, MoonPay, Independent Reserve, CoinMENA e Bullish. Além disso, jogadores importantes como B2C2 e Keyrock também foram convidados para o projeto para apoiar a liquidez e promover uma adoção mais ampla do token.

    Mercado de stablecoins em expansão

    O Ripple não é o único jogador no mercado trabalhando em suas próprias stablecoins. Por exemplo, o PayPal tem trabalhado no PYUSD há algum tempo.

    Esses esforços fazem parte de uma tendência global no campo das stablecoins, cujo valor é atualmente estimado em mais de 150 bilhões de dólares em todo o mundo. E o futuro parece promissor, considerando a dinâmica crescente do mercado de stablecoins na Europa, apoiada pela regulamentação MiCA para criptomoedas.

    Banking Circle, Deutsche Bank e Circle já estão no processo de criar suas próprias stablecoins. Isso sugere que o mercado de stablecoins está pronto para o desenvolvimento e provavelmente se tornará mais convencional em um futuro próximo.

  • Iniciativa legislativa que introduz o AI Act no sistema jurídico polonês.

    Iniciativa legislativa que introduz o AI Act no sistema jurídico polonês.

    A Polônia definitivamente entrou na rota da integração da tecnologia de inteligência artificial (AI) com regulamentações legais. Já começaram os trabalhos em uma lei que não apenas regulará o uso da AI no país, mas também irá incentivá-la.

    Situação legal da AI na Polônia

    O Ministério da Digitalização finalizou o trabalho no projeto de lei que regulamenta as regras de uso dos sistemas de inteligência artificial. Atualmente, o projeto está em fase de consulta pública. Esta é a fase em que cada cidadão, instituição ou organização pode expressar sua opinião e fazer observações sobre o assunto.

    A partir de 2 de fevereiro de 2025, as leis europeias relativas aos chamados sistemas proibidos começarão a entrar em vigor. Enquanto a data final para a implementação de todas as regulamentações está definida para 2 de agosto de 2027.

    Tudo isso é uma resposta ao regulamento da inteligência artificial (AI Act), publicado em 12 de julho de 2024. O documento estabelece as regras para o desenvolvimento, implementação e uso de inteligência artificial em toda a União Europeia. Após a sua publicação, a Polônia começou a trabalhar em suas próprias regulamentações.

    O objetivo é o desenvolvimento sustentável da AI

    O objetivo principal da lei polonesa é apoiar a inovação e o desenvolvimento sustentável de AI. A lei visa criar regras que, por um lado, permitam o desenvolvimento de AI e, por outro, garantam a segurança e a proteção dos direitos dos cidadãos.

    O Ministério da Digitalização propôs em seu projeto de lei seis soluções-chave para o uso ótimo e flexível desta tecnologia. Eles se referem, entre outras coisas, ao processamento de dados pessoais, à transparência obrigatória nas instituições financeiras e ao uso de inteligência artificial na banca.

    Datas chave para a implementação das regulamentações

    • As leis europeias relativas aos sistemas proibidos começaram a entrar em vigor em 2 de fevereiro de 2025.
    • Os prazos finais para implementar todas as regulamentações vencem em 2 de agosto de 2027.

    Tudo isso constitui um passo importante no caminho para a regulamentação da tecnologia AI no mercado polonês, levando ao desenvolvimento seguro e ético desta tecnologia chave em diferentes setores.